### 中国人民银行沈阳分行农村信用合作社省级行业协会监管办法

(沈银发〔2001〕92号2001年4月2日)

第一章　总　　则

第一条　为进一步加强对农村信用合作社省级行业协会(以下简称协会)的金融监管，依据中国人民银行制定的有关法规，特制定本办法。

第二条　本办法适用于黑龙江省信用合作协会，同时也适用于辽宁省信用合作行业自律组织筹备办公室、中国人民银行长春中心支行信用合作管理办公室。

第二章　监管内容

第三条　中国人民银行沈阳分行对协会的监管内容包括：对协会宗旨的贯彻、指导作用的发挥、服务职能的履行、行业自律作用的行使、协会财务收支的合规性等方面情况进行监督；人民银行认为应当监管的其他事项。

第四条　监督检查协会是否认真履行其宗旨，充分发挥农村信用社的桥梁纽带作用，维护农村信用社的合法权益，促进信用合作事业健康发展。

第五条　监督检查协会是否充分发挥其对会员单位的指导作用，以保证农村信用社规范经营。

协会是否制定行业发展规划，引导农村信用社坚持合作制的办社方向。

协会是否指导农村信用社开拓业务领域和金融发展创新，引导资金投向、投量，优化资产结构，加强风险管理和财务管理，搞好经营核算。

协会是否指导农村信用社加强管理，健全内控机制，加强监督检查，防止和减少各类案件的发生。

第六条　监督检查协会行业自律作用的发挥情况。检查协会是否根据本行业特点，充分听取会员的意见，制定符合本行业实际和国家有关法律的行业自律规定；协会对会员是否认真执行有关国家法规和行业自律规定情况的检查和处理等。

第七条　监督检查协会服务职能的履行情况。协会是否改善和增强对农村信用社的金融服务，及时提供资金、结算、统计、信息、咨询、法律等多方面的服务，加快本行业的电子化建设进程。

第八条　监督检查协会财务收支的合规性。协会的会费和管理费是否按照国家有关规定收取和使用；是否建立严格的财务管理制度；会计资料的管理是否合法、真实、准确、完整。

第九条　监督检查协会是否正确履行职能。有无超过《章程》规定的业务范围开展经营活动，或是否越权干预会员正常的经营等。

第十条　监督检查协会高级管理人员是否认真履行职责。对高级管理人员任职期内业绩进行相关考核。

第十一条　中国人民银行认为需要监管的其他内容。

第三章　监管方法

第十二条　中国人民银行沈阳分行全面负责对协会的现场检查和非现场检查工作。同时，可授权中国人民银行长春、哈尔滨中心支行和中国人民银行沈阳分行长春、哈尔滨金融监管办事处具体组织实施。

第十三条　对协会的现场检查采取定期和不定期相结合的方式进行。在现场检查之前，可事先通知，特殊情况下不做通知。事先通知时应将检查内容、检查组成员、检查时间、应当提供的材料等内容告知协会，以便其做好准备，便于现场检查工作的顺利进行。

第十四条　非现场检查主要由协会定期向分行和当地中心支行、监管办事处提供监管资料和工作报告的方式进行。协会应当建立本行业全辖的资料统计和工作报告制度，按时向监管部门报送。

协会报送的报表包括：会计月计表；业务状况表；资产负债表；损益表；中国人民银行沈阳分行要求报送的其他报表资料。
协会要建立向中国人民银行定期报送工作报告制度，报告分月简报和季度报告，内容包括：报告期农村信用社业务经营基本情况(包括资产总量、存贷款规模、盈亏状况等)；农村信用社资产负债比例管理主要指标执行情况；发生案件情况；农村信用社经营风险的具体表现；协会对农村信用社现场检查及指导工作中存在的主要问题及工作成效；下一报告期拟采取的解决农村信用社存在问题的措施、办法。

第十五条　协会要建立重大事项和紧急情况快报制度。出现下列情况，应立即报告中国人民银行沈阳分行：发生重大事故和案件，包括经济案件、盗窃、诈骗、抢劫等；发生严重挤提存款，出现区域性支付困难；发生特大灾害事故，造成严重损失，无法正常经营；其他需要快报的事项。

第十六条　对协会的常规检查或对财务收支和其他专项检查，中国人民银行沈阳分行可视情况直接进行现场检查或委托当地中心支行和金融监管办事处进行。

第十七条　对检查出的问题，根据国家和中国人民银行有关法律法规对相关责任人予以行政处罚。

第十八条　中国人民银行检查人员对协会开展监督检查，要实事求是、忠于职守、廉洁奉公、依法办事。

第四章　附　　则

第十九条　中国人民银行沈阳分行对协会开展监督检查，依据下列法律法规进行：

《中华人民共和国中国人民银行法》；

《金融违法行为处罚办法》；

中国人民银行《加强金融机构内部控制的指导原则》；

中国人民银行《农村信用合作社管理规定》、《农村信用合作社县级联合社管理规定》；

中国人民银行的其它相关规定。

第二十条　本办法由中国人民银行沈阳分行负责解释。

第二十一条　本办法自文到之日起施行。