中国人民银行南京分行兑付拟撤销的人民银行原

### 中国人民银行南京分行兑付拟撤销的人民银行原自办城市信用社个人存款专项再贷款管理暂行办法

(南银发［2001］第240号2001年7月12日)

第一章　总　　则

第一条　为确保拟撤销的人民银行原自办城市信用社个人合法存款本息的正常兑付，规范人民银行该项再贷款的管理，根据《中国人民银行办公厅关于发放再贷款兑付人民银行原江苏、安徽省分行自办城市信用社个人存款有关问题的通知》有关精神，特制定本办法。

第二条　本办法所称再贷款是指南京分行辖内人民银行分支行对经人民银行总行批准的拟撤销原自办城市信用社发放的，专项用于兑付个人合法存款本息的贷款。

第三条　本办法所称承贷社是指拟撤销的人民银行原自办的城市信用社。

兑付行(社)是指人民银行指定代理兑付承贷社个人存款的金融机构。兑付行(社)对本再贷款不具有支配权，不承担还本付息责任。

第四条　本再贷款按照“统一领导、限额控制、分级负责、封闭运行”的原则进行管理。

“统一领导”是指使用该项再贷款兑付个人存款合法本息的工作必须在当地人民政府的直接领导和组织下进行，实行行长负责制。

“限额控制”是指人民银行分支机构必须在上级行核定的限额内发放该项再贷款，该项再贷款的余额在任何时点不得突破上级行核定的限额。

“分级负责”是指分行与中心支行(含营业管理部，下同)、县市支行各负其责。分行负责制定该项再贷款的管理办法，审查、审批有关中心支行的再贷款申请，对有关中心支行下达再贷款额度，并对再贷款使用情况进行检查；有关中心支行、县(市)支行按规定严格审核个人合法存款本息，根据存款兑付进度发放再贷款，负责专项再贷款的日常管理工作。

“封闭运行”是指本再贷款须设立贷款专户和存款专户，专款专用，单独考核，封闭管理。

第二章　再贷款的对象、使用范围

第五条　本再贷款贷款对象仅限于经人民银行总行批准拟撤销的人民银行原自办城市信用社。

第六条　本再贷款专项用于拟撤销的人民银行原自办城市信用社个人合法存款本息兑付。人民银行已按规定发放的紧急贷款以及符合《关于不得调用农村信用社及其联合社资金用于解决县(市)城市信用社支付问题的紧急通知》(银办发〔2000〕101号)规定、由人民银行协调农村信用社联社拆借资金用于储蓄存款兑付的资金等也包括在专项再贷款之内。

专项再贷款不得用于兑付对公存款、公款私存、股本金和违规高息揽储的高息部分等其他款项。

第三章　再贷款的申请、审查及发放

第七条　按照本办法确定的再贷款对象和使用范围，承贷社根据当地风险处置领导小组认定的应兑付的个人存款合法本息向所在地人民银行申请再贷款。

第八条　承贷社申请再贷款时，应提交下列资料一式叁份：

(一)停业整顿日止的资产负债表、财务状况表；

(二)停业整顿日止需兑付的储蓄存款合法本息兑付清单(分定活期，见附表一)及原储户存款凭证底联复印件；

(三)停业整顿日止除储蓄存款外的个人其他存款本息清单(见附表二)及其甄别依据；

(四)有紧急贷款和人民银行协调农村信用社联社拆借资金用于储蓄存款兑付的，需提供相应清单及证明材料；

(五)经人民银行同意的个人存款兑付方案。

第九条　人民银行各有关中心支行、县(市)支行要在所在地风险处置领导小组的统一领导下，负责对人民银行原自办城市信用社个人存款的甄别确认，严格按照规定的再贷款使用范围和条件审查承贷社提交的申请。审查的原则包括：

(一)提交的清单中需办理专项再贷款进行代为垫付的存款必须真正属于个人储蓄存款或个人性质的其他存款，并进行逐笔审核；

(二)个人存款的利息计算至停业整顿日止，其中定期存款的利息支付按照该存款原定利率和至停业整顿日止的实际存期计算；

(三)申请再贷款的最高限额为“个人存款合法本息+紧急贷款本金+农村信用社联社拆借资金＜垫付储蓄存款部分＞一(库存现金+在人民银行存款＜含在人民银行清算资金及法定存款准备金＞+存放商业银行款项)”。

第十条　各有关中心支行要严格审核辖内承贷社提交的兑付个人存款合法本息，核实所需再贷款数额，经审核同意的，连同承贷社提供的相关资料及指定兑付行情况正式行文上报分行。

第十一条　分行接到有关中心支行报来的再贷款限额申请报告及承贷社有关资料后，经审查同意的正式行文批复，并下达再贷款限额通知书。

第十二条　各有关中心支行收到分行批复及再贷款额度通知书后，与承贷社签订借款合同，办理再贷款划账手续。
承贷社在县(市)的，由各中心支行下达额度通知书后由县(市)支行与承贷社办理再贷款的相关手续。
借款合同中应明确约定，所发放的再贷款专项用于代付借款人个人存款合法本息，由贷款人根据兑付进度，直接将贷款资金划至代理兑付的金融机构。

第十三条　本再贷款以信用贷款方式发放。

第四章　再贷款期限、利率、　　　账户设置、管理

第十四条　本再贷款使用期限暂定为1年，视情况展期，按年利率2.25%计算利息。

第十五条　人民银行在“1230特别贷款”科目下设立“××

人行自办城信社兑付专项贷款户”，反映再贷款借入或归还情况。

在“2170城市信用社准备金存款”科目下设立“××人行自办城信社代为兑付个人存款专项准备金户”，反映再贷款使用或资产变现、置换、清收等收入情况。

承贷社借入人民银行再贷款后，资金进入“××人行自办城信社代为兑付个人存款专项准备金户”，此专项准备金户资金不计利息，城市信用社清收变现的资金一律进入专户，并按相关法律清偿债务。

专项准备金户与专项贷款户必须经分行报总行批准后方可撤销。

第十六条　承贷社个人存款由人民银行指定金融机构代为兑付，各有关中心支行或县(市)支行要与兑付行(社)签订代理兑付协议，确保个人存款本息及时足额兑付。兑付资金由风险处置领导小组根据兑付进度情况审核后由承贷社从人民银行专户中划拨，兑付行(社)不得挪用。

第十七条　兑付行(社)在“××同业存放款项”科目下设立“××金融机构代理兑付人行自办城市信用社个人存款专项存款户”，反映代理兑付的个人存款本息情况。

第十八条　兑付行(社)在代理兑付期间，应按照有关要求认真审核有关凭证，填列《个人储蓄存款兑付本息清单》(见附表三)和《个人性质的其他资金兑付清单》(见附表四)。在集中兑付期间要每日向当地人民银行报送兑付进度情况，当地人民银行应每旬向上级行报送兑付进度情况(见附表五)，并根据兑付进度监督再贷款专款专用。

第十九条　人民银行各有关中心支行、县(市)支行应当做好再贷款的保全工作，派人自始至终参与对被撤销的城市信用社的资产变现、置换、清收等处置工作，并通过加强专户管理等措施，严格控制清算资金流向，维护人民银行再贷款的安全。

第二十条　人民银行、承贷社、兑付行(社)应将有关兑付清单、原始凭证、核实记录等原始材料装订成册，妥善保管，以备检查。

第二十一条　各有关中心支行应当制定再贷款的操作规程，明确审批程序和权限，明确各方责任，对超过上级行下达的限额发放再贷款或违反本办法发放再贷款的主管领导和责任人员将给予行政处分。

第二十二条　人民银行各级内审部门应根据实际情况，适时对专项再贷款资金的使用、管理情况进行内审。

第五章　附　　则

第二十三条　人民银行总行如下发新的管理规定与本办法不一致的，按总行规定执行。

第二十四条　本办法由中国人民银行南京分行负责解释。

第二十五条　本办法自下发之日起施行。