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### 中国人民银行天津分行辖区金融债权管理暂行规定

(津银发〔2001〕第287号2001年9月19日)

第一章　总　　则

第一条　为贯彻落实《国务院关于在国有中小企业和集体企业改制过程中加强金融债权管理的通知》(国明发电［1998］4号)和中国人民银行总行《关于加强金融债权管理，建立防范和制裁逃废金融债务行为制度的通知》(银发［1999］10号)文件的精神，使金融债权管理工作制度化、规范化，防范和制裁逃废金融债务的行为，维护金融资产的安全，特制定本规定。

第二条　中国人民银行天津分行(以下简称天津分行)、各中心支行和天津分行辖区各金融机构的金融债权管理部门要认真执行国家政策精神和要求并按照本规定，做好金融债权管理工作。

第三条　金融债权管理工作要本着“积极稳妥、严肃认真、有理有据、密切配合”的原则进行。正确处理好防范金融风险与支持企业改革、维护社会稳定的关系；正确处理好金融机构和政府及有关职能部门的协作配合关系；正确处理好加强金融服务和有效监督企业的资金运行的关系；正确处理好依法维护金融企业与工商企业之间平等互利、恪守信用的关系，构建新型银企关系，促进银企共同发展。

第二章　组织管理

第四条　落实金融债权管理机构，建立健全各级金融债权管理行长联席会议制度。

(一)各金融机构要明确金融债权管理部门，确定职责，责任到人，工作到位。

(二)天津分行牵头建立天津分行辖区及天津市金融债权管理行长联席会议制度(以下简称行长联席会议)、各省会城市(自治区首府，下同)中心支行牵头建立各省(自治区，下同)及所辖地区行长联席会议、其它中心支行牵头建立所辖地区行长联席会议，并负责协调、指导和监督所辖地区的金融债权管理工作。

天津分行行长联席会议负责天津分行辖区的金融债权管理领导工作；天津市及各省会城市中心支行行长联席会议负责天津市及各省的金融债权管理领导工作；各中心支行行长联席会议负责所辖地区的金融债权管理领导工作。

(三)各级行长联席会议主席由人民银行主管行长担任，成员由相应金融机构主管行长(经理、主任)组成。

(四)各级行长联席会议成员单位的组成。

天津分行行长联席会议的成员单位包括：天津分行、国家开发银行、农业发展银行、工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行省级分行(以下简称七家银行)和天津分行各省会城市中心支行。

天津市和各省会城市中心支行行长联席会议成员单位分别包括：天津分行或省会城市中心支行、七家银行省级分行及华融、长城、东方、信达金融资产管理公司各省办事处和所在地其他各金融机构。各省会城市中心支行可比照天津分行和天津市行长联席会议设立省级和省会城市两级行长联席会议，成员单位由各省会城市中心支行自行确定。

各中心支行行长联席会议成员单位包括：所在地人民银行和所在地各金融机构。

第五条　各级行长联席会议的主要职责：

(一)组织各金融机构学习和贯彻落实国家有关金融债权管理的政策、法规，指导其有效的开展工作，维护所辖地区金融资产的安全；

(二)负责向上一级行长联席会议汇报金融债权管理工作的开展情况，对下级行长联席会议进行领导、组织、管理和考核；

(三)积极主动与地方政府就企业改制与金融债权管理问题进行沟通，做好协调工作；组织、协调各金融机构积极参与企业改制工作，检查金融债权的落实情况；

(四)认定、公布、制裁逃废债企业，制止、纠正、逃废债行为，并向上级行长联席会议、地方政府及有关部门报告和通报；

(五)对违反本规定的有关金融机构给予相应的处罚；

(六)定期召开行长联席会议(原则上每季度召开一次，遇重大问题可随时召开)，通报金融债权管理工作的情况，研究和处理金融债仅管理工作中的问题，保障金融债权管理工作的有序进行。

第六条　各级行长联席会议下设金融债权管理行长联席会议办公室(以下简称债权办)，负责所辖地区金融债权管理的日常工作。债权办主任由同级人民银行金融债权管理部门的处长(科长)担任，其成员由相应成员单位金融债权管理部门的主要负责人组成。

第七条　债权办的主要职责：

(一)负责组织召开债权办成员会议，做好金融债权管理的日常工作；

(二)调查、分析金融债权管理的情况及问题，讨论拟定逃废债企业名单，并向行长联席会议报告；

(三)执行行长联席会议的决定，落实行长联席会议审议通过的事项和工作并检查、监督落实情况；

(四)负责企业改制情况监测结果的汇总和上报工作；

(五)负责金融债权管理的情况沟通、信息反馈工作；

(六)完成行长联席会议交办的其他工作，完成上级金融债权管理部门交办的工作任务。

第三章　管理制度

第八条　监测制度。金融机构要建立和制定对开户企业改制的监测制度。通过监督机制，加强动态调查和分析，及时了解和掌握开户企业改制动向和进程；积极主动参与和支持企业的改制工作；对规范合规的改制企业，要按照《关于认真落实〈国务院关于在国有中小企业和集体企业改制过程中加强金融债权管理的通知〉的通知》(银发［1998］578号)的规定和要求，向改制企业出具金融资产保全文件；对涉嫌逃废债企业，债权金融机构应及时采取措施，防范风险。

第九条　报告制度。各金融机构要向上级机构、同级行长联席会议、同级债权办报告支持企业改制所采取的措施、建议及涉嫌逃废金融债务企业的情况，以引起各金融机构的特别关注，并在金融服务方面采取积极防范和更加审慎的态度。

第十条　报送制度。债权金融机构对事实清楚、证据确凿的逃废债企业，要定期(按季、季后10日前)向同级债权办报送《逃废债企业情况报告表》和《逃废债企业汇总表》。各中心支行债权办要定期向省会城市中心支行报送《逃废债企业情况报告表》和《逃废债企业汇总表》。各省会城市中心支行要定期(7月25日上报半年报、1月25日上报全年报)向天津分行债权办报送《逃废债企业汇总表》。

第十一条　认定制度。各级行长联席会议对同级债权办提交的逃废债企业名单，要认真进行讨论研究、审议认定，对经行长联席会议讨论、认定的逃废债企业要明确具体的处理方式(如通报、制裁、曝光等)，确定其逃废债行为的纠正期限。

第十二条　档案制度。对各级行长联席会议讨论、认定的逃废债企业，同级债权办要逐户建立企业的有关档案资料，及时了解和掌握逃废债企业的有关情况、债权落实情况，并做到专人负责、妥善保管。

第十三条　通报制度。各级行长联席会议要建立和制定对逃废债企业的通报制度。经行长联席会议讨论、认定的逃废债企业名单，在所辖地区进行通报，发至各金融机构。同时，抄送给当地政府及企业主管等有关部门；对改制上市的逃废债企业还要向国家证券管理部门及时通报。

各中心支行行长联席会议负责通报所辖地区逃废债企业名单；天津市及各省会城市中心支行行长联席会议负责通报所在省逃废债企业名单；需提交天津分行行长联席会议通报的逃废债企业，其在金融机构的债务应在1 000万元以上，同时要报经相应的省会城市中心支行行长联席会议审议认定、通过后，由省会城市中心支行上报天津分行行长联席会议，在天津分行辖区通报。

逃废债企业名单要严格按照“逐级上报”的工作原则进行，天津市及各省会城市中心支行行长联席会议通报的逃废债企业名单必须经企业所在地行长联席会议审议通过。未经省会城市中心支行行长联席会议审议通过的逃废债企业名单，不得直接上报天津分行行长联席会议。

第十四条　制裁制度。各级行长联系会议要建立和制定对逃废债企业的制裁制度。经行长联席会议研究决定，对限期内未纠正其逃废债行为、不落实金融债权的逃废债企业实施金融联合制裁；对逃废金融债务现象严重且拒不改正的地区、行业，可宣布其为不守信用地区、不守信用行业或无信用地区、无信用行业，按照国务院有关规定予以制裁；对恶意逃废债企业的法定代表人重新担任主要负责人的新企业，各金融机构对该企业在提供金融服务时采取积极防范和更加审慎的态度。经过金融机构的工作，仍不能纠正、并造成金融机构债权悬空和损失的逃废债企业，可由同级行长联席会议决定向当地政府等部门反映，依照国家的有关法律、规定，建议对企业负责人和有关部门的负责人实施处罚，追究行政、经济、法律责任。

第十五条　制裁解除制度。对列入逃废债企业名单的企业经整改已纠正或已落实金融债权的，由原下发通报的行长联席会议通报予以解除，解除制裁的程序如下：由提出制裁的债权金融机构向同级行长联席会议提出解除制裁的书面申请，经同级行长联席会议讨论通过，按照“逐级上报”的原则向下发制裁通报的行长联席会议提出书面意见，由原下发制裁通报的行长联席会议下发解除制裁的通报。对经省会城市中心支行通报的逃废债企业，要由所在省省会城市中心支行行长联席会议讨论通过后，通报予以解除；经天津分行行长联席会议通报的逃废债企业，要经由省会城市中心支行行长联席会议讨论通过后，将书面意见报天津分行行长联席会议，由天津分行行长联席会议通报予以解除。

第四章　对逃废债企业的界定　　标准和制裁措施

第十六条　界定标准：

(一)企业进行改制，变更法人单位名称，承接了原企业的资产而不承担原企业在金融机构债务的；

(二)未经债权金融机构同意，企业擅自出售或拍卖已设定为抵押物的资产，所得收入不优先偿还金融机构贷款本息，使金融机构债权被悬空；

(三)未经债权金融机构同意，企业实行租赁或出租已设定为抵押物的闲置资产，所得的租赁费不优先偿还金融机构贷款本息，使金融机构债权被悬空；

(四)未经债权金融机构同意，企业实行承包经营，承包者只占有原企业资产，支付一定的承包费，而不承担金融机构债务，不归还原企业贷款本息，不配合金融机构落实债权；

(五)未经债权金融机构同意，企业用已设定为抵押物的资产对外投资，而被投资方不承担金融机构债务，使金融机构债权被悬空；

(六)不按照国家法定的破产程序实施破产，搞“假破产、真逃债”，或在破产清算过程中，有意回避金融机构债权人，从而取消或降低金融机构债权受偿比例的破产行为；

(七)在企业资产重组中，有效资产进行了转移，而债权债务关系不作相应变更，新企业不承担相应债务，使金融机构债权悬空的；

(八)企业实行分立，不进行严格的资产评估，不按实际划分比例承担原企业债务，或承担债务的比例未经债权金融机构同意；

(九)企业生产经营正常或具备还贷能力，贷款到期不按时还款或不按规定办理展期手续，不与金融机构联系、不积极配合、长期拖欠本息或采取多头开户的方式逃避金融机构的监督；

(十)企业改制过程中，不执行国家有关规定，超范围享受优惠政策；

(十一)其他经行长联席会认定的逃废债行为。

第十七条　金融制裁措施：

(一)各金融机构不得为列入逃废债企业名单的企业开立新的账户；

(二)各金融机构对在本机构无贷款又非基本存款账户的逃废债企业名单上的企业的账户，立即进行清查并限期撤消，该企业的基本存款账户转至主债权金融机构；

(三)各金融机构不得对列入逃废债企业名单上的企业发放新的贷款、签发银行承兑汇票及办理其他融资业务；

(四)各金融机构将对列入逃废债企业名单上的企业的对外支付给予严格限制，除基本账户开户行可办理工资及福利性支付外，停止为该企业办理任何对外支付业务，并加强现金管理，防止其现金在体外循环；

(五)各金融机构不得为列入逃废债企业名单上的企业出具用于更名、换发新的营业执照的资信证明。

第五章　金融债权管理责任制

第十八条　各金融机构要建立金融债权管理责任制，实行主管行长(经理、主任)负责制，主管行长对行长负责；下级行对上级行负责，同时对同级行长联席会议负责；各级债权办公室直接对同级行长联席会议负责。

第十九条　上级行对下级行实施监督，并把金融债权管理工作作为信贷管理的重要内容。同时，人民银行将金融债权管理工作的业绩作为对各金融机构高级管理人员聘任资格考核的重要内容。

第二十条　对因措施不得力和报告不及时，造成信贷资产损失的，上级行要追究有关责任人和主管行长的行政、经济责任；对玩忽职守，内外勾结，弄虚作假，肆意损害金融机构权益的主要责任人，给予撤职直至开除公职的行政处分；触犯刑律的送交司法机关追究刑事责任。

第二十一条　各金融机构必须严格执行同级和上级行长联席会议的决定，对违反行长联席会议决定或不执行对逃废债企业进行制裁措施的金融机构，行长联席会议可建议其上级金融机构对其行政处罚，同时，人民银行可根据同级或上级行长联席会议的意见，给予一定的经济、行政处罚。

第六章　附　　则

第二十二条　本办法由天津分行金融债权管理行长联席会议负责解释。

第二十三条　本规定自发布之日起执行。