### 中国农业银行分支机构外汇业务审批管理暂行办法

(农银发〔2001〕第64号2001年4月4日)

第一章　总　　则

第一条　为规范中国农业银行(以下简称农行)分支机构外汇业务审批管理(以下简称外汇业务审批管理)，促进外汇业务健康发展，根据中国人民银行和国家外汇管理局关于银行外汇业务管理的有关规定，特制定本办法。

第二条　本办法所称的外汇业务是指外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外币兑换、国际结算、结售汇、外汇票据的承兑和贴现、外汇借款、外汇担保、发行股票以外的外币有价证券、代理发行股票以外的外币有价证券、代理买卖股票以外的外币有价证券、代客外汇买卖、外汇信用卡的发行、代理国外信用卡的发行及付款、资信调查、咨询、见证业务，以及经中国人民银行批准的其他外汇业务。

第三条　本办法所称“一级行”指直属总行管辖的分行和营业单位，“二级行”指直属一级行管辖的分支行和营业单位，“三级行”指直属二级行管辖的支行和营业单位。

第四条　外汇业务审批管理指对农行境内各级分支机构(以下简称机构)外汇业务市场准入和退出的内部管理。市场准入包括外汇业务的新办、增办、到期核准、停办和被取消后恢复；市场退出包括外汇业务停办和被取消。

(一)新办：机构申请经办外汇业务。

(二)增办：已经办外汇业务的机构申请扩大外汇业务范围。

(三)到期核准：在《金融机构营业许可证》有效期满前申请重新核准其经办外汇业务资格。

(四)停办：已经办外汇业务的机构暂停、终止经办全部或部分外汇业务。

(五)被取消：已经办外汇业务的机构被中国人民银行及其分、支行(以下简称人民银行)责令终止经办全部或部分外汇业务。

(六)停办和被取消后恢复：已停办或被取消外汇业务的机构重新申请经办外汇业务。

第五条　外汇业务审批管理的原则是统一管理、分级审批，讲求效益、内控优先。

第六条　各级行国际业务部为外汇业务审批管理的主管部门。

第七条　机构须经总行或一级行批准，并报人民银行批准及换领《金融机构营业许可证》后，方可在营业范围内经办外汇业务。

第八条　除人民银行责令暂停外汇业务外，机构停办外汇业务须经总行或一级行批准，并按规定向人民银行报批。被人民银行责令暂停、取消或批准停办外汇业务的机构，必须立即停止经办相应的外汇业务。终止经办外汇业务得到人民银行批准或被取消外汇业务的机构，要依法进行相关债权债务的清理。

第二章　外汇业务范围

第九条　外汇业务范围分A、B、C、D、E五类。

(一)A类业务范围为：1.外汇存款；2.外汇贷款；3.外汇汇款；4.外币兑换。

(二)B类业务范围为：1.A类业务；2.国际结算；3.结汇、售汇。

(三)C类业务范围为：1.B类业务；2.通过上级行办理代客外汇买卖；3.代理国外信用卡付款。

(四)D类业务范围为：1.C类业务；2.外汇票据的承兑和贴现；3.外汇信用卡的发行；4.资信调查、咨询、见证业务。

(五)E类业务范围为：1.B类业务；2.外汇票据的承兑和贴现；3.总行授权的外汇借款；4.总行授权的外汇担保；5.总行授权的发行股票以外的外币有价证券；6.总行授权的代理发行股票以外的外币有价证券；7.代理买卖股票以外的外币有价证券；8.总行授权的代客外汇买卖；9.外汇信用卡的发行；10.代理国外信用卡的发行及付款；11.资信调查、咨询、见证业务。第十条　各级分支机构的外汇业务经办范围为：一级行可经办全部或部分E类业务，二级行可经办全部或部分D类业务，三级行及三级行以下机构可经办全部或部分C类业务。其中，储蓄所可经办外币储蓄、外币兑换两项业务，外币兑换点可经办外币兑换单项业务。经总行或一级行审批并报人民银行批准后，机构可以经办上述规定业务范围以外的外汇业务。

第十一条　下级行外汇业务经办范围不得超过上级行。

第三章　外汇业务市场准入条件

第十二条　申请新办外汇业务的机构应具备以下条件：

(一)外部条件

1.当地开放型经济发展水平较高，外汇业务市场需求较大。

2.申办机构现有客户的外汇业务潜力较大。

3.当地的社会信用环境较好。

(二)内部条件

1.在近3年经营活动中无重大违纪、违规事件，或虽有但已处理、整改完毕1年以上。

2.近2年业务经营业绩良好，主要经营、财务指标达到上级行要求。

3.具备经办外汇业务的人员。人员数量至少保证内控职责的落实。所有外汇业务从业人员必须具有大专以上学历，英语水平良好。至少有50%以上外汇业务人员从事金融工作3年以上。外汇业务主管人员应当具备大专以上学历，6年以上金融工作或3年以上外汇业务工作经历，无重大违规、违纪行为。开办国际结算的必须至少有1名人员通过总行的国际结算持证上岗考试。开办外汇交易业务的，一级行所有外汇交易人员须参加过总行国际业务部举办的外汇交易专项培训并取得上岗资格证书，二级行及以下分支机构的外汇交易人员须通过一级行的上岗资格考核和考试。

4.外汇业务营业场所、通讯设备、计算机装备水平必须符合总行有关规定。

5.经办外汇业务的岗位职责、内部管理制度、办法、操作规程完备，符合总行和一级行规定。

6.开业前，每项外汇业务至少有1名从业人员参加过不少于6个月的跟班实习，所有外汇业务从业人员接受了上岗培训。

7.人民银行或总行规定的其他条件。

第十三条　申请增办、到期核准外汇业务，除须符合第十二条规定的条件外，还应具备以下条件：

(一)外汇业务经营业绩良好。

(二)外汇业务管理制度落实，无重大违规、违纪问题。

第十四条　申请停办和被取消后恢复外汇业务，除须符合第十二条规定的条件外，还要满足以下条件：

(一)暂停期满，或终止经办后满2年，或被取消后满3年。

(二)导致停办、被取消的问题已得到清理和整改，恢复经办外汇业务的计划、措施切实可行。

(三)申请外汇业务范围不得超过停办、被取消前的业务范围。

第四章　外汇业务市场准入的审批权限和程序

第十五条　外汇业务市场准入实行分级审批。

(一)总行审批：一级行外汇业务市场准入，二级行及以下分支机构超过A类外汇业务范围的新办、增办、停办和被取消后恢复。

(二)一级行审批：辖内分支机构A类外汇业务范围内的新办、增办、停办和被取消后恢复，辖内分支机构外汇业务到期核准。

一级行要在每季度后的15日内，按季将《分支机构外汇业务市场准入的批准情况备案表》(附表一)上报总行国际业务部备案。

第十六条　符合下列条件的一级行，经总行特别授权后，可审批辖内机构C类外汇业务范围内的市场准入：近3年辖内外汇业务未出现重大违规、违纪事件；外汇业务综合管理水平较高，经营业绩良好。

在下达批准文件前，一级行须向总行国际业务部提交《分支机构外汇业务市场准入的审批报备表》(附表二)。总行国际业务部在收到《分支机构外汇业务市场准入的审批报备表》后10个工作日内没有提出异议的，一级行可行文批复。

第十七条　外汇业务市场准入申请，须经总行或一级行国际业务部审核并提出审批意见，报主管行长签批后行文批复。三级行以下营业网点外币储蓄和兑换业务的市场准入，应先由个人业务部门提出审查意见。

第十八条　机构在得到总行或一级行批准其外汇业务市场准入申请的文件后，须在60天内到人民银行报批，并按规定换领《金融机构营业许可证》。向人民银行报批到期核准应为《金融机构营业许可证》有效期满前4个月。

第十九条　机构在换领《金融机构营业许可证》后5日内，应将《分支机构换领(金融机构营业许可证)备案表》(附表三)逐级报上级行国际业务部备案，并将《金融机构营业许可证》正、副本的复印件逐级报一级行国际业务部备案。

第二十条　机构外汇业务市场准入申请已获总行或一级行批准但在规定期限内未获人民银行批准的，在总行或一级行批准后6个月内，不得重新提出同样的外汇业务市场准入申请。机构外汇业务市场准入申请未获总行或一级行批准且申请时间已超过6个月的，如需继续申请，须重新办理报批手续。

第二十一条　外汇业务市场准入申请实行逐级报批制，下级行不得越级报批。

第二十二条　一级行要按以下要求向总行上报申请外汇业务市场准入的文件和材料：

(一)一级行申请外汇业务市场准入，应参照第二十三条的有关规定上报全套申请文件和材料。

(二)需总行审批的一级行以下机构外汇业务的市场准入申请，一级行须提交申请报告、审查报告和所有逐级上报的行发文。可一次将多家机构的申请合并上报。

1.申请报告应为行发文，内容主要包括申请机构的名称，申请业务范围，一级行的初审意见等。

2.审查报告内容主要包括申请机构外汇业务市场准入的内、外部条件，外汇业务发展和风险控制的有关措施，以及一级行的考察、审查意见等。并附上申请机构《金融机构营业许可证》的正、副本复印件，最近1年资产负债表和损益表(申请新办的为本币表，申请增办的为外币表、本外币合并表)，外汇业务主要管理人员、从业人员的名单和履历，持证上岗人员名单。

3.逐级上报的行发文，即三级行向二级行、二级行向一级行上报的外汇业务市场准入申请报告。第二十三条　一级行以下机构按以下要求逐级向一级行上报申请外汇业务市场准入的文件和材料：

(一)申请新办、增办外汇业务

1.申请报告(附逐级上报的行发文)。列明申请机构的名称、业务范围、市场需求、准备情况等内容。

2.可行性报告。内容包括当地经济特别是开放型经济的发展情况和预测，当地前20家外向型企业目录及开户情况，申请机构现有客户的外汇业务潜力，当地同业竞争情况，拟开办外汇业务品种的风险特征及防范措施，岗位设置及人员情况，外汇业务效益预测，外汇业务的发展计划和规划等。

3.《金融机构营业许可证》正、副本复印件。

4.合规合法经营情况报告。包括人民银行、外汇局、审计等管理部门和上级行的最近3年内对外汇业务活动的检查报告和处理决定，以及整改情况报告。

5.最近1年的资产负债表和损益表(申请新办的为本币表，申请增办的为外币表、本外币合并表)和业务经营管理情况分析报告。

6.外汇业务主要管理人员、从业人员的名单和履历，持证上岗人员名单，以及上岗培训情况简介。

7.外汇业务的岗位职责、内部控制制度、业务操作规程。

8.经办外汇业务的场所、设施、电子化建设情况简介。

9.人民银行、总行或一级行要求呈报的其它文件和资料。

(二)申请到期核准外汇业务

1.申请报告(附逐级上报的行发文)。

2.外汇业务经营管理情况总结报告。

3.最近3年的资产负债表和损益表(外币表、本外币合并表)。

4.人民银行、外汇局、审计等管理部门和上级行的近2年内对外汇业务活动的检查报告和处理决定，以及整改情况报告，或近期外汇业务自查报告。

5.《金融机构营业许可证》正、副本复印件。

6.人民银行、总行或一级行要求呈报的其它文件和资料。

(三)申请停办或被取消后恢复外汇业务

1.参照本条第(一)款的要求上报文件和材料。

2.上报专项报告，说明停办或被取消的原因，恢复的理由，终止经办或被取消后有关债权债务的清理情况，以及恢复以后加强外汇业务经营管理和风险控制的计划、措施等。

第五章　外汇业务市场退出的管理

第二十四条　存在下列情况之一的，机构应申请停办全部或部分外汇业务，总行或一级行可责令其停办全部或部分外汇业务。

(一)连续3年达不到一级行规定的外汇业务保本点。

(二)连续2年达不到总行或一级行规定的经办外汇业务的内部条件。

(三)外汇业务经营管理中存在严重违规、违纪问题。

(四)根据总行或一级行的有关规定，需要停办外汇业务的。

第二十五条　向总行或一级行申请停办外汇业务需提交下列文件和资料：

(一)停办外汇业务的申请报告(附逐级上报的行发文)。说明申请停办外汇业务的种类和原因；申请终止停办外汇业务的，还需提出对相关债权债务的处理措施和步骤。

(二)由人民银行认可的注册会计师事务所签章的最近3年资产负债表和损益表(外币表、本外币合并表)。

(三)《金融机构营业许可证》正、副本复印件。

(四)人民银行、总行或一级行要求呈报的其它文件和资料。

第二十六条　总行可审批或责令停办各级分支机构的各类外汇业务。一级行可比照其外汇业务市场准入审批权限，审批或责令停办辖内分支机构的外汇业务，但事先要向总行国际业务部提交《分支机构停办外汇业务的审批报备表》(附表四)。总行国际业务部在收到《分支机构停办外汇业务报备表》后10个工作日内没有提出异议的，一级行可发文批准或责令停办有关分支机构的外汇业务。

第二十七条　一级行拟责令停办由总行批准市场准入的外汇业务，须向总行提交申请报告，报总行审批。申请报告内容主要包括拟被责令停办外汇业务的机构名称、业务范围、拟停办的业务种类、原因、以及拟采取的处理措施和步骤等。可一次将多家机构的申请合并上报。

第二十八条　机构停办外汇业务在收到人民银行的批复文件后，须在10日内将复印件逐级报上级行国际业务部备案。被人民银行责令暂停或取消外汇业务的机构，在收到有关文件后的5日内，须将复印件逐级报上级行国际业务部备案。

第二十九条　申请停办外汇业务的机构，如未获总行或一级行批准，或未获人民银行批准，不得擅自停办外汇业务。

第六章　外汇业务审批管理的职责

第三十条　总行、一级行和二级行国际业务部门应切实负起外汇业务审批管理的职责。

(一)总行国际业务部的主要职责

1.制定或调整一级行对辖内分支机构外汇业务的审批权限。

2.指导、监督下级行国际业务部门的外汇业务审批管理工作。

3.审核机构外汇业务市场准入与退出的条件，提出审批意见，报主管行长审批。

4.必要时，对机构外汇业务市场准入与退出的条件进行现场考察。

5.对全行经办外汇业务的机构情况进行统计和分析。

(二)一级行国际业务部的主要职责

1.研究、制定辖内外汇业务市场准入与退出的规划和计划。

2.审核需总行审批的辖内分支机构外汇业务市场准入与退出的条件和材料的真实性、完整性。

3.按照总行的授权，审核其审批权限以内的辖内分支机构外汇业务市场准入与退出的条件，提出审批意见，报一级行主管行长审批。

4.每3年核算一次辖内外汇业务营业机构的业务保本点，报总行国际业务部备案。

5.考察、验收外汇业务市场准入的条件，组织上岗培训和跟班实习。

6.监督、检查辖内分支机构按其《金融机构营业许可证》核定的业务范围经营外汇业务。

7.指导、督促辖内分支机构按时完成外汇业务年检工作。

8.建立、健全辖内外汇业务经办机构的档案制度，保证机构外汇业务审批管理的文件和材料齐全，保存完好。

(三)二级行国家业务部门的主要职责

1.指导辖内分支机构分析、研究外汇业务市场准入的可行性、必要性，审核向上级行报送材料的真实性、完整性。

2.指导、监督辖内分支机构落实办理外汇业务的人员、场地、设备、内部规章制度，开业前进行现场验收。

3.监督、检查辖内分支机构按其《金融机构营业许可证》核定的业务范围经办外汇业务。

4.指导、督促辖内分支机构按时完成外汇业务年检工作。

5.建立、健全辖内外汇业务经办机构的档案制度，保证机构外汇业务审批管理的文件和材料齐全，保存完好。

第三十一条　各级行国际业务部门要加强对辖内分支机构外汇业务审批管理和外汇业务经营管理情况的现场检查和非现场监测。每半年后的20日内，一级行要将半年或年末的《分支机构外汇业务经营管理情况表》和《经办外汇业务的分支机构情况统计表》上报总行国际业务部。

第七章　罚　　则

第三十二条　有下列行为之一的，可视情节对机构进行以下处罚：通报批评、限期整改；责令停办全部或部分外汇业务；上收一级行的外汇业务审批权限。并要对有关经办人、直接责任人、负债人按人民银行、总行的有关规定进行处罚。

(一)越权审批外汇业务市场准入与退出。

(二)未经总行或一级行批准擅自经办外汇业务。

(三)无证经办外汇业务。

(四)超范围经办外汇业务。

(五)向上级行报送虚假材料，或未按规定向上级行及时报备、备案。

(六)发生其他重大外汇业务违规、违纪事件。

第八章　附　　则

第三十三条　本办法未尽事宜，依据中国人民银行、国家外汇管理局的有关规定办理。

第三十四条　本办法由总行(国际业务部)负责解释、修订。

第三十五条　本办法自下发之日执行，原《中国农业银行外汇业务机构审批管理办法》(农银函［1997］17号)、《关于授权一级分行审批辖内县级以下营业网点开办外币储蓄业务的批复》(农银函［1999］407号)同时废止。