### 金融法制建设

2001年的金融法制建设以加强金融监管和整顿金融秩序以及为加入世界贸易组织做好法律准备为中心，全面开展金融立法、行政执法和法制宣传教育等工作，为促进金融发展，稳定金融秩序提供法律保障和法律服务。

一、加快立法进度，为加入世界贸易组织和加强金融监管提供法律支持

2001年已出台法律1项、法规2项、规章和规范性文件61项。

(一) 根据世界贸易组织有关金融服务的规则和要求，以及我国政府所作出的承诺，加快与入世的法律制定、修改和清理，为加入世界贸易组织做好法律方面的准备。

1. 修订后的《中华人民共和国外资金融机构管理条例》于2001年12月12日经国务院第50次常务会议审议通过，自2002年2月1日起施行。修订后的《外资金融机构管理条例》遵循开放与保护并重的原则，一方面落实了中国加入世界贸易组织在银行业方面的减让承诺，进一步对外资开放金融业，放松或取消了原《条例》的限制性条件，使其与内资金融机构的管理政策趋于一致；另一方面充分考虑运用国际公认的审慎监管原则和其他有关国际惯例，对外资金机构的市场准入和经营进行严格审批和监管。利用适用于五年过渡期的非审慎性措施对国内金融业做出必要的保护。

2. 为履行加入世界贸易组织承诺表中关于外资金融机构根据国民待遇原则设立同城营业网点的承诺，发布了《商业银行同城营业网点管理办法》。

3. 为规范向金融机构投资入股行为，正在修订《向中资金融机构投资入股规定》；

4. 对1999年1月1日至2001年6月30日期间以中国人民银行行发文形式发布的金融规章和规范性文件进行了审核和清理，并公布了第七批金融规章和规范性文件废止、失效目录共9件，其中因主要内容与新的法律、行政法规、金融规章、党和国家新的方针政策不相适应的，以及被新的法律、法规或规章代替而被废止的3件；因适用期已过或者因管理职能调整，实际上已经失效而被宣布失效的6件。

(二) 为整顿和规范市场经济秩序提供法律支持。

围绕“整顿和规范市场经济秩序”这一政府工作重点，加强了规范市场主体、市场行为等方面的立法。

《中华人民共和国信托法》于2001年4月28日颁布实行，为我国建立规范的信托制度，明确和规范信托关系，保护信托活动当事人的合法权益，强化对信托业的监督管理，促进信托业健康、规范发展，提供了法律依据和手段。《中华人民共和国信托法》共七章，七十四条，对信托的设立、信托财产的含义和范围、受托人的条件及权利义务、信托的变更和解除以及公益信托等做出了明确规定。

此外，还颁布了《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》、《信托投资公司管理办法》、《银行磁条卡销售点终端规范》、《商业银行中间业务暂行规定》、《网上银行业务管理暂行办法》等规范金融机构管理和业务经营的金融规章。

(三) 适应“金融监管目标以风险监管为主”这一转变，构筑防范和化解金融风险方面的法律框架。

《金融机构撤销条例》于2001年11月23日颁布，自2001年12月15日起施行。该条例是我国第一部专门规范金融机构市场退出的行政法规，它的颁布标志着撤销有问题金融机构进入法制化轨道，表明了我国政府解决金融风险的坚定信心，对保护存款人尤其是储蓄存款人的利益，防范和化解金融风险，维护社会稳定和金融的健康发展，保护国家金融和经济安全具有十分重要的意义。《金融机构撤销条例》共7章，38条，对撤销的法律含义、撤销金融机构的条件、资产清理和评估、责任人员的追究等问题作出了具体规定，尤其是在金融机构撤销过程中涉及的撤销清算组的组织形式、地方政府在金融机构撤销中的职责、金融机构债权登记的特殊性问题、资产处置中的优惠政策、对储蓄存款先行支付问题及对单位债权人的清偿问题等方面的规定，都突破了现行规定和政策的限制。

二、规范金融监管行为，促进依法行政

（一）根据国务院推行行政审批改革的要求，对涉及金融机构市场准入、业务范围、新兴业务品种的审批和风险控制等方面的行政审批项目进行了清理，拟取消24项与市场经济发展不相吻合的行政审批项目，改变8项行政审批项目审批的方式，并对保留的113项行政审批项目将制定监督制约的具体措施。

（二）进一步加大执法检查力度，重点检查了《中华人民共和国人民币管理条例》和《个人存款账户实名制规定》的执行情况，保证金融法律规定得到切实执行。

（三）建章立制，相继发布了《中国人民银行行政处罚程序规定》、《中国人民银行行政复议办法》以及《中国人民银行执法证管理办法》、《中国人民银行法律事务工作规定》，成立了中国人民银行行政处罚委员会和行政复议委员会，为规范金融监管执法行为、保护监管对象的利益提供了制度保障。

三、以整顿和规范市场秩序、控制金融风险为中心，积极开展金融债权管理工作

（一）围绕国家经济结构调整战略，积极参与制糖、有色、煤炭等重点行业的企业关闭破产项目及中国重型汽车集团债务重组等重大重组、兼并、破产个案的政策协调，组织，协调各债权金融机构和资产管理公司做好对企业兼并破产项目的审查和呆坏账核销工作。

（二）加强制度建设，保证企业兼并破产工作规范进行，防止企业逃废金融债务。

（三）加大了对企业借改制之机逃废债的查处力度，并借助舆论监督力量，对典型案例及时予以曝光，有效地维护了金融债权安全和金融机构的利益。

（四）按照国务院关于“推进政府工作法制化，从严治政，依法行政”的指导方针，加强法制宣传，在金融系统实施法制宣传教育的第四个五年规划。

中国人民银行2001年宣布废止、失效及颁布金融规章、规范性文件一览表

类 别 | 规章及规范性文件名称 | 发布时间
颁布（61件） | 商业银行、信用社代理国库业务管理办法 | 2001.01.09
信托投资公司管理办法 | 2001.01.10
中国人民银行行政处罚程序规定 | 2001.02.01
中国人民银行行政复议办法 | 2001.02.01
中国人民银行关于进一步加强国有独资商业银行外汇业务准入管理的通知 | 2001.02.15
中国人民银行关于印发《2001年银行卡联网联合工作实施意见》的通知 | 2001.02.19
中国人民银行关于统一启用“银联”标识及其全息防伪标志的通知 | 2001.03.13
中国人民银行关于资本充足率计算口径有关问题的通知 | 2001.03.29
中国人民银行关于规范和支持银行间债券市场双边报价业务有关问题的通知 | 2001.03.29
中国人民银行关于颁布《银行磁条卡销售点终端规范》行业标准的通知 | 2001.03.30
中国人民银行关于印发《银行卡联网联合技术规范》的通知 | 2001.03.29
中国人民银行关于印发《银行卡联网联合业务规范》的通知 | 2001.03.29
中国人民银行关于规范商业银行为政府会计核算中心提供账户服务有关要求的通知 | 2001.04.02
中国人民银行、国家外汇管理局关于国有独资商业银行剥离不良外汇贷款后有关外汇管理的通知 | 2001.04.10
中国人民银行关于进一步加强和改进现金管理有关问题的通知 | 2001.04.10
中国人民银行关于《个人存款账户实名制规定》施行中有关问题处理意见的补充通知 | 2001.04.18
中国人民银行关于印发《中国人民银行对农村信用社贷款管理办法》的通知 | 2001.04.27
中国人民银行关于调整银行卡跨行交易收费及分配办法的通知 | 2001.05.17
中国人民银行关于信托投资公司重新登记工作有关问题的通知 | 2001.05.18
中国人民银行关于进一步规范股份制商业银行分支机构准入管理的通知 | 2001.06.05
中国人民银行、财政部、国务院扶贫开发领导小组办公室、中国农业银行关于印发《扶贫贴息贷款管理实施办法》 | 2001.06.11
中国人民银行关于规范住房金融业务的通知 | 2001.06.19
商业银行中间业务暂行规定 | 2001.06.21
中国人民银行关于印发《金融资产管理公司委托处置不良资产指导意见》的通知 | 2001.06.22
网上银行业务管理办法 | 2001.06.29
中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知 | 2001.07.24
中国人民银行、国家外汇管理局关于中资外汇指定银行就远期信用证进行外债登记的通知 | 2001.07.24
中国人民银行、财政部、教育部、国家税务总局关于进一步推进国家助学贷款业务发展的通知 | 2001.07.27
中国人民银行关于印发《商业银行境外机构监管指引》的通知 | 2001.08.09
中国人民银行财政部关于印发《中央单位财政国库管理制度改革试点资金银行支付清算办法》的通知 | 2001.08.13
中国人民银行、国家税务总局关于调整农村信用社应收信息核算办法的通知 | 2001.08.21
中国人民银行关于部分商业银行行内大额汇划款项转汇事宜的通知 | 2001.08.22
中国人民银行、对外贸易经济合作部、国家税务总局关于办理出口退税账户托管贷款业务的通知 | 2001.08.24
中国人民银行关于印发《中国人民银行货币发行业务会计核算规定（试行）》的通知 | 2001.09.07
中国人民银行关于印发《人民币贷款累放累收统计制度》的通知 | 2001.09.17
中国人民银行、国家外汇管理局关于调整资本项下部分购汇管理措施的通知 | 2001.09.19
中国人民银行关于加强会计联行管理有关事项的通知 | 2001.09.29
中国人民银行+B32关于规范黄金制品零售市场有关问题的通知 | 2001.10.12
中国人民银行关于固定资产贷款管理有关问题的通知 | 2001.10.19
中国人民银行关于个人存款当日存取有关问题的通知 | 2001.10.29
中国人民银行关于严禁发放无指定用途个人消费贷款的通知 | 2001.11.01
中国人民银行关于加强开办银行承竞汇票业务管理的通知 | 2001.11.02
中国人民银行关于进一步规范非银行金融机构业务经营的通知 | 2001.11.09
中国人民银行关于外币现钞管理有关问题的通知 | 2001.11.21
中国人民银行关于规范电子汇划收费标准的通知 | 2001.11.27
中国人民银行关于外币现钞管理有关问题的补充通知 | 2001.11.29
中国人民银行关于加强对农村信用社监管有关问题的通知 | 2001.12.06
中国人民银行关于印发《农村信用合作社农户小额信用贷款管理指导意见》的通知 | 2001.12.07
中国人民银行关于授权分行、营业管理部审核批准外资银行驻华代表处展期申请的通知 | 2001.12.11
中国人民银行关于印发《银行卡联网联合安全规范》行业标准的通知 | 2001.12.13
中国人民银行关于印发《银行磁条卡自动柜员机（ATM）应用规范》行业标准的通知 | 2001.12.13
中国人民银行关于开展农村信用社利率改革试点工作的通知 | 2001.12.14
中国人民银行关于对农村信用社开办特种存款的通知 | 2001.12.14
中国人民银行关于加强银行IC卡密钥系统管理的通知 | 2001.12.18
中国人民银行关于全面推行贷款质量五级分类管理的通知 | 2001.12.19
中国人民银行、财政部关于提高商业银行代理支库代办业务费标准的通知 | 2001.12.20
中国人民银行办公厅关于外资银行办理信用证和保函业务有关问题的通知 | 2001.12.20
中国人民银行关于信托投资公司重新登记过程中股东资格审查问题的通知 | 2001.12.21
中国人民银行关于在农村村级“三个代表”重要思想学习教育活动中进一步改进支农服务的指导意见 | 2001.12.24
中国人民银行关于进一步加强大额现金支付管理的通知 | 2001.12.29
中国人民银行关于加强高级管理人员任职管理的通知 | 2001.12.29
关于严禁扣划金融机构备付金存款用于其他金融机构存款支付的通知 | 1999.01.18
关于规范储值纪念卡发行和管理工作的通知 | 1999.11.19
关于下发《金融资产管理公司金融统计制度》的通知 | 1999.12.01
关于采取有效措施防范金融计算机犯罪的通知 | 1999.01.06
关于加强彩票市场管理的通知 | 1999.01.25
关于商业银行账外账并账问题的通知 | 1999.09.03
关于对邮政储蓄进行清理整顿的通知 | 1999.09.11
关于支持中小商业银行因转移行政事业单位预算外资金合理资金需求的通知 | 1999.10.22
关于外汇指定银行县级和县级以下支行恢复办理资本项目外汇业务有关事项的通知 | 1999.11.03
废止（3件） | 关于严禁扣划金融机构备付金存款用于其他金融机构存款支付的通知 | 1999.01.18
关于规范储值纪念卡发行和管理工作的通知 | 1999.11.19
关于下发《金融资产管理公司金融统计制度》的通知 | 1999.12.01
失效（6件） | 关于采取有效措施防范金融计算机犯罪的通知 | 1999.01.06
关于加强彩票市场管理的通知 | 1999.01.25
关于商业银行账外账并账问题的通知 | 1999.09.03
关于对邮政储蓄进行清理整顿的通知 | 1999.09.11
关于支持中小商业银行因转移行政事业单位预算外资金合理资金需求的通知 | 1999.10.22
关于外汇指定银行县级和县级以下支行恢复办理资本项目外汇业务有关事项的通知 | 1999.11.03

（朱 红）