### 中国人民银行关于进一步规范股份制商业银行分支机构准入管理的通知

(银发［2001］第173号2001年6月5日)

中国人民银行各分行，营业管理部：

为促进股份制商业银行的健康发展，在股份制商业银行机构准入方面，人民银行将更加注重其发展的合理性和管理的审慎性。现就进一步规范股份制商业银行机构准入管理的有关问题通知如下：

一、审核股份制商业银行机构准入要加强综合评估。人民银行在核准股份制商业银行机构发展规划(含新设机构和机构升格)时，应进行综合评估，重点是其内部控制的有效性、信息管理系统的健全性、公司治理结构的合理性和业务经营发展的稳健性，并测算其资本充足率水平。依据评估和测算结果，实行区别对待的市场准入政策，对于评估结果好的，鼓励发展；评估结果差的，限制发展。

人民银行要按照持续监管的原则，对股份制商业银行新设机构的经营管理、业务发展等情况进行跟踪评估，并将评估结果作为核准其新的机构发展规划和审批新设机构的重要参考依据。

在股份制商业银行机构规划执行过程中，若有关银行出现重大案件、严重违规、重要监管指标恶化等情况，人民银行应停止受理该银行的机构准入申请，已受理的机构准入申请应暂缓或停止审批。

二、审核股份制商业银行机构准入要考虑市场环境。人民银行审核股份制商业银行机构发展规划和筹建计划时，要进行市场环境调查，其机构的发展应与经济发展、市场需求相适应。要依据拟设机构所在地经济、金融发展水平及同业经营情况和竞争状况，判断拟设机构的发展空间，对股份制商业银行拟设机构的可行性报告提出审核意见。对于多家银行申请在同一城市筹建分行的，要结合对当地经济发展、金融市场的分析，在对各家银行综合评估的基础上，提出设立分行的意见，避免出现过度竞争。今后一段时期，对于各项存款达到1 000亿元并且国内生产总值(GDP)达到300亿元的城市，一年之内最多新设2家股份制商业银行分行(2家机构的筹建时间至少间隔半年)；对于相关指标达不到上述规模的城市，一年之内只允许新设1家分行。

三、严格掌握股份制商业银行机构准入的条件。

(一)股份制商业银行在某一城市初次设立机构，只能设立分行(因收购或兼并中小金融机构而设立机构的除外)，并应符合以下条件：

1.符合中国人民银行批复的机构发展规划。

2.其总行各项重要监控指标符合有关监管要求，内部控制健全有效，连续三年无严重违规行为或重大案件发生，能够贯彻中国人民银行的监管意见。

3.具有拨付营运资金的能力。

4.拟设立机构的城市具有良好的经济发展前景和市场潜力，其国内生产总值(GDP)应达到100亿元，同时，各项存款余额应达到300亿元。对于中西部地区的省会城市及经济辐射功能较强的重要城市，可适当放宽上述经济指标限制。

(二)股份制商业银行支行升格分行，除具备前款所列条件外，还应同时符合以下条件：

1.拟升格支行连续两年盈利且资产季度平均余额稳定在20亿元人民币以上。

2.拟升格支行内部控制健全有效，连续三年无严重违规行为或重大案件发生。

(三)股份制商业银行设立境外分支机构(含代表机构)除应符合《境外金融机构管理办法》(中国人民银行令［1990］第1号)的有关规定外，还应具备以下条件：

1.经营状况良好，提出申请前三年连续盈利。

2.符合前述(一)设立分行条件中第2款所列监管指标、合法合规经营等条件。

3.经批准经营外汇业务五年以上，并拥有与其外汇业务相适应的专业人员。

4.申请前一年末资产余额达到1 000亿元人民币以上。

5.具有合法足额的外汇资金来源。

四、股份制商业银行不得在县(含县级市，下同)及县以下设立机构，但因收购或兼并中小金融机构确需在县及县以下设立机构的除外。股份制商业银行因收购中小金融机构在县及县以下设立机构的，由人民银行各分行、营业管理部比照新设机构的条件进行审批，并事前向总行备案。

五、股份制商业银行不得在拟设立机构获准筹建之前开展招聘人员、租用场地等工作；不得在筹建机构获准开业之前，事先择定开业日期。一经发现，人民银行将给予相应的处理，直至停止批准机构筹建、开业。

六、股份制商业银行应按照“双人原则”配备高级管理人员，并配备正职行长。其分、支行正职行长未经人民银行批准不得由上级行人员兼任；经批准兼任的，必须保证在正职岗位的实际工作时间。凡不符合上述要求的，人民银行应督促其在2001年年底前调整完毕。

人民银行各分行、营业管理部要加强对股份制商业银行拟任高级管理人员前任职务离任稽核报告的审查，提出审查意见；对离任稽核报告中指出的问题是否影响拟任职务，必须提出明确的意见。

人民银行各分行、营业管理部应依据本通知精神，改进股份制商业银行机构准入管理工作。对于本通知实施过程中存在的问题，应加强调查研究，提出改进意见，并及时上报总行。