中国证监会有关负责人就

## 中国证监会有关负责人就《网上证券委托暂行管理办法》问题答记者问

问：在证券电子商务领域，网上经纪业务发展很快，各国都在研究监管措施，能否介绍一下《办法》出台的经过?

答：近年来，随着互联网技术的发展，我国的一些证券公司与计算机技术公司开展了网上证券委托业务，但由于缺乏相关的技术标准和严格监管，存在较大的风险隐患。为了鼓励市场创新，控制技术风险，维护市场秩序，保护投资者利益，促进市场的健康发展，中国证监会一直跟踪研究国际国内的相关情况。现在出台的这个《办法》，是在市场进行了两年多试验，反复征询各方意见，参考其他国家经验，进行充分讨论的基础上制定的，基本上反映了对网上委托业务及其监管规则的共识。

问：请介绍一下我国开展网上委托业务的现状。

答：关于我国网上证券委托业务的发展状况，我们曾组织过摸底调查。据估计，目前网上开户数为25万左右，有1%的交易额是通过网上委托完成的，近百家证券营业部提供网上委托服务，还有更多的证券公司计划开展这项业务。由于市场发展很快，这些数据并不十分准确，只能反映大体状况。

问：计算机和互联网技术是开展网上委托业务的基础，计算机公司、网络公司和信息服务商如何提供有关的技术支持和信息服务?

答：网上委托是证券经纪业务的一种技术手段，开展网上委托业务必须要有证券经纪资格。非证券经营机构不能从事证券业务，也就不能单独开展网上委托业务，或以交易手续费分成的形式与证券公司合作开展这项业务。这在其他国家也是一样的。除此之外，计算机技术公司、网络公司和信息公司，可以各种形式向开展网上委托业务的证券公司提供技术支持或信息服务。

问：网络安全是一个大家十分关心的问题，网上证券委托主要存在哪些风险?有什么防范措施?

答：网上委托的相关技术尚处于探索发展阶段，各种安全防范技术并不完善，存在的主要风险有以下几种：一是网上委托的技术系统被攻击、入侵、破坏，导致网上委托无法正常进行；二是委托指令、客户资料以及资金数据等被盗取或篡改，甚至造成资金损失；三是发布虚假信息，误导投资者，操纵市场。为防范这些风险，《办法》规定了两方面的具体措施。第一，技术系统必须达到一定的标准，例如，要有实时监控和安全审计功能，要与其他业务系统在技术上隔离，要有完善的数据备份和故障恢复手段，数据加密、身份认证等关键技术要经过权威机构认证。第二，对业务管理有严格的要求，如证券公司要制订专门的管理制度，要向客户说明可能出现的各种风险，定期向客户提供书面对账单，限制单笔委托最大金额以及单日成交最大金额。通过技术和管理两类措施，可以有效地控制网上委托的系统风险。

问：银证转账业务发展很快，为投资者提供了很大的方便，网上委托的客户如何使用这类服务?

答：所谓银证转账，是指投资者以电子方式，在其证券资金账户和其他账户之间直接划转资金。目前通过电话或网上银行手段，技术上可实现这种银证转账。例如，投资者持有某些种类的银行信用卡，通过拨打银行或证券公司提供的电话号码，按指令操作，有可能在证券账户与信用卡账户之间划转资金。根据分业经营的原则，需隔离证券交易和商业银行业务的风险；为了防止网上委托的数据受到非法窃取或改动，以致通过网络将非法收益转入银行账户，开展网上委托业务的证券公司不能直接向客户提供网络或电话形式的转账业务。采用网上委托方式的投资者，可以使用商业银行提供的银证转账业务。

问：《办法》规定，网上委托系统中有关数据安全、身份识别等关键技术产品，要通过国家权威机构的安全性测评，这里的“国家权威机构”是指哪些?

答：对信息安全产品的管理，国家有关机构颁布了相应的法律法规，证券行业要严格遵守。目前，密码产品的主管机关是国家密码委；与互联网有关的安全产品、系统及管理体系的测评认证，由国家技术监督局所属的中国国家信息安全测评认证中心负责。

问：《办法》要求开展网上委托业务的证券公司提供固定的互联网站点作为入口网站，是否可以借用、租用信息服务商或其他机构的网站?

答：开展网上委托业务的证券公司，必须向投资者提供一个稳定的入口网站。这个网站不必是证券公司自有的，可以指定或租用其他网站，但必须按照《办法》的要求向投资者披露信息，提示相关风险。

问：网上证券委托提供了一种方便快捷的方式，但也伴随着相应的风险，投资者应如何保护自己的利益?

答：防范网上委托的各类风险，投资者的自我保护非常重要。首先，应从安全性、稳定性、信息质量、传输速度、技术服务等方面，综合比较，选择进行网上委托的网站及其相应的证券公司。第二，要及时检查委托成交情况以及清算结果，检查证券公司提交的书面对账单，发现问题要及时通知证券公司，积极协助进行妥善处理。第三，要通过学习或咨询，选择并使用适当的安全防范技术，如密码设置、数据备份等，不能为了方便而省去必要的安全操作，各类数据和资料要安全存放。第四，要注意核实证券公司开展网上委托业务的资格，认真阅读与证券公司签订的有关协议文本，明确双方的法律责任。第五，要注意分析、核实从网上获取的各类信息，做一个成熟的投资者。

(摘自2000年4月25日《金融时报》)