## 非银行金融业发展与监管

2000年，非银行金融机构监管工作继续以加快信托投资公司整顿工作为重点，进一步加强财务公司、金融租赁公司监管与法规制度建设，加大化解金融风险力度，各项监管工作取得明显成效。

一、整顿信托投资公司工作取得实质性进展

2000年，中国人民银行按照《国务院办公厅转发中国人民银行整顿信托投资公司方案的通知》文件精神，继续进行对信托投资公司的整顿和改革，防范和化解信托投资公司的金融风险，促进信托业的健康发展，在对清产核资、资产评估的检查、分类处置、化解风险、规范改造、法规建设等方面做了大量工作，整顿工作取得实质性进展。

(一)完成全国信托投资公司的清产核资、资产评估的合规性检查工作。为防范风险、不留隐患，保证清产核资、资产评估的工作质量，人民银行各级分支行对中介机构清产核资、资产评估的工作程序、使用方法、计算公式及结论进行全面核查和重点抽查。对检查中发现的问题，及时反馈给各中介机构和当地财政部门。这次检查为按照风险状况对信托投资公司进行分类、处置提供了依据。

(二)基本明确各省(自治区、直辖市)信托投资公司分类处置方案。针对有些省对信托整顿工作存在等待、观望、拖延的现象，人民银行在调查研究，广泛听取各地政府意见的基础上，制定了《关于进一步做好信托投资公司整顿工作有关问题的通知》统一了思想，加快了各地政府整顿信托的进度。截至年末，全国239家信托投资公司的撤、转、并、留方案基本确定。

(三)积极防范和化解信托投资公司的支付风险，做好信托投资公司的市场退出工作。对信托投资公司采取撤销的处置方式，是化解信托业多年积累的金融风险的重要措施。人民银行按照“化解风险，不留隐患”的原则，加大了对高风险信托投资公司的撤销力度，对清产核资、资产评估后资不抵债或严重违规经营、不能支付到期债务的信托投资公司坚决予以撤销。截至年末，经国务院同意，人民银行已正式下文批复撤销76家信托投资公司。在撤销实施中，初步总结出一套有效的、规范性的撤销操作程序与债务偿付原则等。为维护社会稳定，人民银行对信托投资公司撤销后需偿还的个人债务所需资金不足部分提供中央专项借款支持。2000年，在地方政府、人民银行及各清算组的努力下，各地撤销的信托投资公司的债务兑付与清算工作正在有条不紊地进行之中，社会总体反应比较平稳。

(四)信托与证券分业工作进展顺利。由于信托投资公司从事证券业务的时间长、规模大，信托与证券分业工作政策性强、涉及面广，因此，本着尊重历史、分别不同情况，按照市场原则、采取不同措施化解风险的原则，对整顿后拟保留的信托投资公司的证券业务，经评估后，采取转让、折价入股其他证券公司或联合组建证券公司等方式实现分业；对撤销的信托投资公司的证券营业部，要在信托投资公司宣布退出市场前完成转让工作。信托投资公司所属证券营业部总计960家，截止年末，人民银行已批复66家信托投资公司与其所属证券营业部共441家分业，占总数的45.94%。

(五)加快信托法规制度建设，促进信托业规范发展。经过两年的讨论修改，人民银行颁布实施了《信托投资公司管理办法》，明确了信托投资公司的性质、功能、业务范围和发展方向，体现了信托投资公司回归本业的要求，适应了社会对外部资产管理制度的强烈需要，标志着我国信托业将进入规范、创新、发展的新时期。与此同时，为做好整顿后保留信托投资公司的重新登记准备工作，正在抓紧制定信托投资公司重新登记的操作办法，为获得保留的公司恢复正常经营铺平道路。还配合财政部研究制定《信托投资公司财务、会计制度》。

(六)加强对信托投资公司的日常监管，严肃查处违法违规人员。人民银行各级分支行强化监管职责，完善了监管责任制，增强了对信托投资公司非现场报表的收集整理和分析工作，建立了对信托投资公司支付风险的预警跟踪制度。把整顿信托投资公司、化解金融风险与惩处违法违规人员相结合，对被撤销的信托投资公司中涉及渎职失职、贪污、受贿、挪用等违法违规行为，及时移交司法机关予以严肃查处，起到了应有的警示作用。

二、财务和金融租赁公司的监管与法规制度建设取得重大突破，化解金融风险措施得到加强

(一)2000年6月，人民银行相继出台了《企业集团财务公司管理办法》和《金融租赁公司管理办法》。两个《办法》分别对财务公司和金融租赁公司的功能定位和业务范围作出明确规定，并对其市场准入、日常监管指标以及市场退出等方面提出了更高、更严格的具体要求，强化了风险管理。为两类机构依法经营、人民银行依法监管提供了法律保障。其中，《金融租赁公司管理办法》的颁布，结束了长期以来金融租赁业的发展与监管没有完整的、专门的法规的历史。

(二)按照两个《办法》要求，2000年下半年开始，人民银行着手对现有财务公司和金融租赁公司进行规范，先后下发了《关于实施〈企业集团财务公司管理办法〉有关问题的通知》和《关于实施〈金融租赁公司管理办法〉有关问题的通知》，对两类机构规范工作提出具体要求，主要内容：一是通过增资扩股，使财务公司和金融租赁公司最低资本金分别达到3亿元和5亿元的要求；二是清理规范业务范围。规范工作分别于2001年6月30日和2001年年底前完成。同时，加紧对有关业务实施细则的研究制定工作。2000年已下发了《关于印发〈企业集团财务公司内部转账结算业务审批规定〉的通知》，对财务公司申请开办内部转账结算业务提出具体要求。为拓宽企业财务公司融资渠道，人民银行制定了《财务公司进入全国银行间同业拆借市场和债券市场管理规定》，2000年开始，财务公司已获准分期分批地进入同业拆借市场。

(三)采取各种有力措施，加大化解金融风险力度。2000年，为配合信托整顿工作，完成了原中国信息信托投资公司和中国电力信托投资公司分别转为中国电子财务有限公司和中国电力财务有限公司的转制工作；撤销了华阳金融租赁有限责任公司、武汉国际金融租赁有限责任公司，对海南国际租赁有限公司实施停业整顿。同时，对其他有严重问题、支付风险较大的财务、租赁公司进行重点监控，进一步摸清情况，分别研究制定处置方案。

(四)真实性检查工作取得预期效果。按照人民银行的统一部署，非银行金融机构监管系统于4～6月对财务公司和金融租赁公司进行全面的真实性检查。通过检查，基本摸清了两类机构不良资产底数，对存在问题的机构提出了限期整改要求。

(五)进一步加强监管工作的规范化制度化建设。一是改革与完善财务公司审批制度。2000年人民银行研究制定了《企业集团财务公司设立审批程序》(试行)。明确规定，设立财务公司在经过主管司局初审的基础上，引入产业和金融专家论证机制，以增强审批工作的科学性和透明度，做到公开、公正、公平。这一程序的实施，对未来财务公司的市场准入将产生深远的影响。二是统一制定财务公司和金融租赁公司的非现场监管指标。下发《关于印发〈企业集团财务公司、金融租赁公司非现场监管指标及填报说明〉的通知》，要求各分行、营业管理部从2001年开始按新指标对所监管的两类法人机构进行考核。

三、查处非法集资工作取得明显成效

2000年，人民银行继续认真贯彻执行国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》和《国务院办公厅转发中国人民银行整顿乱集资乱批设金融机构和乱办金融业务实施方案的通知》等有关文件精神，积极配合地方政府，克服了种种压力和困难，采取有力措施，严厉打击和查处非法集资活动，全年共认定并查处非法集资案件135件，涉及金额63.15亿元。

四、监管职责范围调整工作基本到位，历史遗留问题大部分得到妥善解决

(一)按照人民银行总体监管思路，2000年继续对部分监管职责范围进行调整。经国务院同意，并与有关部委协商，2000年的重点是将彩票、企业债券与典当行业监管职责分别移交财政部、国家计委和国家经贸委、彩票监管职责移交工作已完成，企业债券和典当行业监管职责移交工作也已进入收尾阶段。

(二)证券公司脱钩问题大部分得到解决。2000年9月与证监会签订了证券公司脱钩工作《备忘录》，明确了脱钩工作的程序和相关事项。绝大部分证券公司已完成正式脱钩工作。

(三)证券回购清理工作基本完成。2000年7月，经国务院同意，人民银行会同财政部、公安部、中国证监会联合下发了《关于印发〈关于做好全国证券回购债务清欠工作的意见〉的通知》，对证券回购债务清欠收尾阶段的各项工作作了具体部署，主要包括对各类机构剩余债务的处理意见，对有关涉案问题的处理意见等。历时五年之久的证券回购清欠工作基本结束。

(刘卫东　王丽娟)